Kreditkarten ohne Auslandseinsatzgebühr

Kreditkarten ohne Auslandseinsatzgebühr im Überblick

DKB VISA

• 0 € Jahresgebühr
• 0 € Auslandseinsatzgebühr weltweit
• 0 € Bargeld abheben weltweit in €

• nur mit Girokonto möglich
• Video-Ident möglich

1,0

Note

Sieger

Sollzins: 9,29%

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comdirect VISA

• 0 € Jahresgebühr
• 0 € Auslandseinsatzgebühr in €
• 0 € Bargeld abheben weltweit

• nur mit Girokonto möglich
• Video-Ident möglich

1,0

Note

Sieger

Sollzins: 0%

Jetzt bestellen

Hanseatic Bank GenialCard

• 0 € Jahresgebühr
• 0 € Auslandseinsatzgebühr weltweit
• 0 € Bargeld abheben weltweit

• Gutscheinportal mit Vergünstigungen
• 5% Erstattung im Reiseportal

1,0

Note

sehr gut

Effektivzins: 16,82%

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Santander BestCard

• 0 € Jahresgebühr
• 0 € Auslandseinsatzgebühr weltweit
• 0 € Bargeld abheben

• mit bestehendem Girokonto nutzbar
• 1% Tankrabatt
• 5% auf Reisebuchungen

1,3

Note

sehr gut

Effektivzins: 18,58%

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Payback Amex

• 0 € Jahresgebühr
• 0 € Auslandseinsatzgebühr
• 0 € Bargeld abheben

1.000 Punkte geschenkt (ca. 10 €)

doppelt punkten

90 Tage Rückgaberecht

Video-Ident möglich

1,4

Note

sehr gut

Sollzins: 0 %

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ING VISA

• 0 € Jahresgebühr
• 0 € Auslandseinsatzgebühr in €
• 0 € Bargeld abheben in €

• nur mit Girokonto möglich
• Online-Sofort-Eröffnung

1,3

Note

sehr gut

Sollzins: 9,99%

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Advanzia Mastercard GOLD

• 0 € Jahresgebühr
• 0 € Auslandseinsatzgebühr weltweit
• 0 € Bargeld abheben

• 20 € Freundschaftswerbung
• Rabatte auf Reise- und Mietwagenbuchungen
• inklusive Reiseversicherung

2,0

Note

gut

Effektivzins: 24,39%
Zinsfreier Kredit: 7 Wochen

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Noch einige nützliche Hinweise:

• Gratis Kredit statt teurer Kreditkarten-Rahmen: Zusätzlich zu Deinem Dispo des Girokontos und dem Kreditrahmen der gebührenfreien Kreditkarte gibt es einen zinslosen 1.000 € Kredit bei Finanzcheck.

  -0,4% effektiver Jahreszins bei: 1.000€ Netto-Darlehensbetrag, 12 Monate Laufzeit, 0,00% fester Sollzins p.a., monatliche Rate 83,15€, Gesamtbetrag 997,83€, Fidor Bank | Entspricht zugleich dem repräsentativen Beispiel gem. § 6a PAngV. Kredit erfordert Online-Kontoauszug (Kontoblick) und Eröffnung eines Girokontos bei der Fidor Bank. Das Girokonto ist während der Kreditlaufzeit kostenlos.

• Kündigung kostenlos: Alle Kreditkarten sind generell kostenlos kündbar. Denn für Kündigungen dürfen generell keine Gebühren verlangt werden.
• Bestellung online: Die von uns vorgestellten gebührenfreien Kreditkarten können meist schnell, einfach und komplett online bestellt werden. Eine Online-Legitimation über Tablet, Smartphone oder Computer bieten viele Anbieter als Service. Das macht ein Post-Ident-Verfahren in einer Filiale der Post nicht mehr erforderlich. Das PostIdent-Verfahren in einer Filiale der Deutschen Post, das Du in wenigen Ausnahmen machen müsstest, ist aber unkompliziert.

Unsere Empfehlung: Kreditkarte fürs Ausland der DKB

DKB-Kreditkarte ohne Auslandsgebühr

Unsere Empfehlung ist das gebührenfreie Girokonto mit VISA-Kreditkarte der DKB. Denn das DKB-Online-Konto mit kostenloser Kreditkarte wurde mehrfach Testsieger bei Stiftung Warentest und ist gerade in den Tests von Fokus Money, NTV und Handelsblatt als Testsieger hervorgegangen. Wie bei den anderen hier vorgestellten Kreditkarten fällt bei der DKB-Kreditkarten keine Auslandseinsatzgebühr an und Geldabheben ist weltweit kostenlos. Die DKB bietet einem 3 % Zinsen bei einem Tagesgeldkonto.

Anders als bei vielen anderen Banken erhältst Du schnell, unkompliziert und kostenlos eine Notfallersatzkarte, wenn Du die Kreditkarte verloren hast.

Vorteile der DKB-Kreditkarte im Überblick:

• Tagesgeldkonto: 3 % Zinsen p.a.
• kostenlose Notfallersatzkarte (ist bei anderen Banken meist nicht üblich)
• Testsieger bei Stiftung Warentest, Focus Money (Ausgabe 7/2017), Handelsblatt (Bericht 2/2017), NTV (20.03.2015), biallo (2023)
• keine Auslandseinsatzgebühren bei Zahlung in €
• weltweit kostenlos Bargeld abheben
• keine Kontoführungsgebühren unabhängig vom Geldeingang

Kreditkarten ohne Auslandseinsatzgebühr im Überblick

Santander BestCard-Kreditkarte ohne Auslandsgebühr

Mit der dauerhaft kostenlosen BestCard-Visacard der Santander Bank kannst Du weltweit umsonst Geld abheben und zahlst weltweit keine Auslandseinsatzgebühren. Außerdem bekommst Du 1% Tankrabatt und 5% Rückerstattungen auf Deine Reisebuchungen. Die Kreditkarte kannst Du mit Deinem bestehenden Girokonto nutzen. Eine Zusatzkarte kannst Du übrigens kostenlos dazu erhalten.

Vorteile der Santander-Kreditkarte im Überblick:

• weltweit kostenlos Geld abheben
• weltweit Auslandseinsatzgebühren
• Nutzung mit bestehendem Girokonto
• Kostenlos Zusatzkarte
• dauerhaft 0 € Jahresgebühr
• 1% Tankrabatt
• 5% Rückerstattung auf deine Reisebuchungen

Hanseatic Bank GenialCard-Kreditkarte fürs Ausland

Auch bei der Hanseatic Bank GenialCard-Kreditkarte fällt weltweit keine Euro-Bargeldabhebungsgebühr an. Der Hauptvorteil der GenialCard - insbesondere im Vergleich zur DKB-Kreditkarte ist, dass Du diese Kreditkarte ohne Girokonto beantragen kannst und somit kein neues Girokonto eröffnen musst. Stattdessen kannst Du einfach einen Lastschrifteinzug von Deinem bestehenden Girokonto einrichten.

Vorteile der Hanseatic Bank GenialCard im Überblick:

• 0 € Jahresgebühr
• Gutscheinportal mit Vergünstigungen
• auch ohne Kontowechsel
• keine Auslandseinsatzgebühren innerhalb der EU
• kostenlos Geld in Euro abheben
• 5% Rabatt im exklusiven Reiseportal

Advanzia MasterCard GOLD ohne Auslandseinsatzgebühr

Die MasterCard GOLD der Advanzia Bank ist die einzige kostenlose Kreditkarte, bei der Du weltweit keine Barabhebungs- und weltweit keine Auslandseinsatzgebühr zahlst. Um diese Kreditkarte zu nutzen, musst Du ebenfalls kein neues Girokonto eröffnen. Ein weiterer zentraler Vorteil der MasterCard GOLD ist das Reiseversicherungspaket, dass Du mit der Beantragung der Kreditkarte kostenlos erhältst.

Vorteile der MasterCard GOLD im Überblick:

• weltweit keine Auslandseinsatzgebühr
• Reiseversicherungen inklusive
  • Reisegepäck-Versicherung (für bis zu 3 Mitreisende)
  • Versicherung für verspätetes Reisegepäck
  • Auslands-Krankenversicherung
  • Reise-Unfallversicherung
  • Reise-Haftpflicht-Versicherung (pro Versicherungsfall) - 0 €
  • Reiserücktrittskosten-Versicherung (pro Versicherungsfall) - 0 €
• kein Kontowechsel erforderlich
• kostenloser Kredit für bis zu 7 Wochen
• 5% Rabatt bei Mietwagenbuchungen
• 5% Rabatt bei Buchungen über Reiseportal
• weltweit kostenlos Geld abheben

Kreditkarte fürs Ausland: Darauf solltest Du achten

Egal ob für Dein Auslandssemester, für den nächsten Urlaub oder einfach für Reisen: eine kostenlose Kreditkarte im Ausland kann Dir Deine Auslandszeit erleichtern. Bevor die Entscheidung für eine oder zwei Kreditkarten getroffen wird, müssen die eigenen Bedürfnisse klar definiert werden.

Du musst vor allem darauf achten, dass es keine jährlichen Fixkosten gibt. Viele Banken bieten vermeintlich kostenlose Kreditkarten fürs Ausland an und erheben eine Jahresgebühr nach dem zweiten Jahr. Damit Du diese Kostenfalle umgehst, haben wir in unserem Vergleich nur dauerhaft kostenlose Kreditkarten für den Auslandseinsatz aufgelistet.

Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung

Neben gebührenfreiem Geldabheben bieten einige Kreditkarten auch Versicherungsleistungen an. Das können verschiedene Arten von Versicherungen, wie z. B. eine Auslandskrankenversicherung, eine Reiserücktritts-, Gepäck-, oder Mietwagenversicherung sein. Mit einer Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung sparst Du Dir im Urlaub erhebliche Zusatzkosten, denn eine Reiseversicherung kann je nach Dauer Deiner Reise mehrere hundert Euro kosten. Der Vorteil einer Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung ist, dass Du das ganze Jahr versichert bist und keine Reiserücktrittsversicherung für jede Reise einzeln abschließen musst.

Grundsätzlich gilt: Bei einer kostenlosen Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung kannst Du nichts falsch machen. Natürlich ist es trotzdem ratsam, dass Du Dir vor Reiseantritt die Versicherungsleistung genau anguckst. So stellst Du sicher, dass Du nach Deinen Wünschen abgesichert bist. Und falls Du auch bei Deiner Reise Geld sparen willst, empfehlen wir Dir, unsere Spartipps zum (fast) kostenlos Reisen durchzulesen.

Mastercard mit Reiserücktrittsversicherung

Bei einer Mastercard mit Reiserücktrittversicherung gilt normalerweise: Damit Du auf Deiner Reise über Deine Mastercard versichert bist, musst Du die ganze Reise oder zumindest einen Teil der Reise mit der Kreditkarte bezahlen. Nur in Ausnahmefällen kannst Du Deine Reise per Überweisung zahlen und bist trotzdem durch Deine Mastercard versichert.

Visa mit Reiserücktrittsversicherung

Eine Visa mit Reiserücktrittversicherung lohnt sich grundsätzlich für alle, die neben der Kreditkarte noch einen Schutz für häufiges Reisen brauchen. Genau wie bei der Mastercard mit Reiserücktrittversicherung bietet die Visa mit Reiserücktrittsversicherung einen ganzjährigen Schutz. Das ist besonders nützlich, wenn der Urlaub schon Monate im Voraus gebucht wird. Falls Du es Dir also vor Reiseantritt anders überlegst und die Reise stornierst, bist Du durch die Reiserücktrittsversicherung Deiner Kreditkarte abgesichert. Hier lohnt es sich im Einzellfall nachzulesen, ob Deine ausgewählte Kreditkarte die gesamten Stornokosten übernimmt.

Geld abheben im Ausland

Innerhalb der Euro-Zone sind Zahlungen mit Kreditkarte, egal ob mit einer Visa oder MasterCard, generell kostenlos. Das gleiche gilt auch für Bargeldabhebungen innerhalb der Euro-Zone. Hier fallen keine zusätzlichen Gebühren an. Wenn Du also die Euro-Zone im Normalfall nicht verlässt, solltest Du darauf achten, dass Du zusätzlich zu Deiner Kreditkarte z. B. eine hohe Geldprämie bekommst.

Außerhalb der Euro-Zone können allerdings Gebühren anfallen, sowohl für das bargeldlose Bezahlen als auch für Geldabhebungen. Die Gebühr zum Bezahlen außerhalb der Euro-Länder beträgt normalerweise zwischen 1-2%. Falls Du also besonders oft außerhalb der Euro-Zone reist oder lebst, lohnt es sich, die Gebühr des Auslandseinsatzes zu vergleichen. Dazu kannst Du unsere Vergleichsübersicht nutzen. In einigen Fällen kann auch für Bargeldabhebungen außerhalb der Euro-Zone eine Gebühr anfallen. In unserem Vergleich haben wir Dir aber bereits mehrere Kreditkarten herausgesucht, die keine Gebühren für Abhebungen verlangen.

Kreditkarte für die USA

Damit Du Deinen Urlaub oder Dein Auslandssemester in den USA genießen kannst, brauchst Du auf jeden Fall eine Kreditkarte für die USA. In den USA ist es, anders als in Deutschland, nicht üblich mit einer Girokarte zu zahlen. Auch im Supermarkt zahlen in den USA fast alle mit Kreditkarte.

Damit Du in den USA günstig leben kannst und unnötige Zusatzkosten eines Kontos umgehst, solltest Du auf Folgendes achten: Deine Kreditkarte für die USA sollte keine Jahresgebühr haben. Das bedeutet, dass Deine Kreditkarte grundsätzlich kostenlos ist. Zusätzlich solltest Du darauf achten, dass Du weltweit umsonst Bargeld abheben kannst. In unserem Vergleich haben wir nur Kreditkarten fürs Ausland komplett ohne Jahresgebühr und ohne Abhebungsgebühr weltweit. Außerdem solltest Du sicherstellen, dass die Auslandseinsatzgebühr weltweit günstig oder umsonst ist. Die Auslandseinsatzgebühr ist die Gebühr, die beim Bezahlen mit der Kreditkarte anfallen, also z. B. im Restaurant oder Supermarkt.

Um sicher zu sein, absolut allen Kosten aus dem Weg zu gehen empfehlen wir Dir für die USA, mehrere Kreditkarten zu haben. Durch z. B. eine MasterCard und eine VisaCard kannst Du sicher gehen, dass Du immer einen passenden Geldautomaten findest. Mehrere kostenlose Kreditkarten zu besitzen lohnt sich besonders, wenn man regelmäßig in verschiedene Länder außerhalb der Euro-Zone reist. So kannst Du aber generell sicher gehen, dass Du in Falle von Diebstahl oder Verlust immer einen Plan B hast.

Vorausgesetzt Du hast schon eine Kreditkarte, kann es sich also trotzdem lohnen eine gebührenfreie Kreditkarte aus unserem Vergleich als Zweit- oder Drittkarte zu verwenden. Denn so hast Du eine gebührenfreie Kreditkarte, durch die Du bei Deinem USA-Aufenthalt flexibler bist und gleichzeitig Kosten einsparst. Außerdem lohnt es sich herauszufinden, ob man mit der Kreditkarte an Bonusprogrammen teilnehmen kann. Durch Cashback Aktionen und Rabatte kannst Du dauerhaft sparen.